Yükleniyor...
Yükleniyor...
Müşteri ve tedarikçi ile olan finansal ilişkinizi düzenli biçimde takip etmenin yolu olan cari hesabı, bakiye kavramını ve tahsilat yönetiminin neden kritik olduğunu bu rehberde bulacaksınız.
Müşteri ve tedarikçi borç-alacak kaydı
Ne yapar?
Fatura − Tahsilat = Alacak
Bakiye?
Finansal boyut; iletişim geçmişi değil
CRM ile farkı
Vadesi geçmiş alacak takipsizliği
Kritik risk
Cari hesap, işletmenizin belirli bir müşteri ya da tedarikçi ile yaptığı tüm mali işlemleri bir arada tutan hesap kartıdır. Bir müşteriye kestiğiniz her fatura bu kartı borçlandırır; aldığınız her ödeme bu kartı alacaklandırır. Sonuçta oluşan bakiye, müşterinin size ne kadar borçlu olduğunu ya da sizin ona ne kadar borçlu olduğunuzu gösterir.
Küçük işletmeler için cari hesap takibi kritik önemdedir: 20 müşteriniz varsa ve hepsinin bakiyesini güncel tutmuyorsanız, hangi müşteriden ne kadar alacağınızı bilmek neredeyse imkânsız hale gelir. Gecikmiş alacaklar nakit akışını doğrudan etkiler; bazen bir işletmenin kâr etmesine rağmen nakit sıkıntısı yaşamasının nedeni takip edilmeyen alacaklardır.
İki tür cari hesap bulunur:
Satış yaptığınız kişi ya da firmaların tutulduğu kart. Fatura kestinizde cari borçlanır; ödeme aldığınızda alacaklanır. Pozitif bakiye, müşterinin size borçlu olduğu anlamına gelir.
Mal ya da hizmet satın aldığınız firmaların tutulduğu kart. Alış faturası girdiğinizde cari borçlanır; ödeme yaptığınızda alacaklanır. Pozitif bakiye, sizin tedarikçiye borçlu olduğunuz anlamına gelir.
Bir müşteriye fatura kestiğinizde iki şey gerçekleşir: gelir kaydedilir ve müşteri carisi o tutar kadar borçlanır. Müşteri ödeme yaptığında ise kasa ya da banka alacaklanır ve müşteri carisinin bakiyesi düşer. Bu iki işlemin birbirine bağlı tutulması — yani fatura ile tahsilatın eşleştirilmesi — cari hesap takibinin özüdür.
Eşleşme yapılmadığında bakiye anlamsız hale gelir: 10.000 TL tahsilat aldınız ama hangi fatura için olduğu bilinmiyorsa, müşterinin hâlâ açık borcu mu var yoksa tam mı ödedi anlaşılamaz. Bu durum vade takibini, gecikme faizini ve muhasebe raporlamasını doğrudan etkiler.
Tahsilat, cari hesabın en kritik aşamasıdır. Vade geçmiş alacaklar zamanında tahsil edilmezse nakit akışı bozulur; işletme kârlı olduğu hâlde ödeme güçlüğüne düşebilir.
Müşteri ve tedarikçi bakiyeleri, vadesi geçmiş alacaklar, tahsilat takibi.
Tahsilatları faturasız kaydetmek: bakiye hesabı bozulur
Tedarikçi ve müşteri cariyi aynı listede karıştırmak
Cari hesabı aylık yerine günlük kontrol etmemek; sorun büyüyünce farketmek
İade ve iade faturalarını cari'ye yansıtmayı atlamak
Avans ve depozito ödemelerini normal tahsilat gibi girmek
Opredo'nun Cari & CRM modülü, müşteri ve tedarikçi hesaplarını tek ekranda tutar. Bir fatura kesildiğinde müşteri carisi otomatik borçlanır; tahsilat girildiğinde bakiye anında güncellenir. Vade takibi, gecikme uyarıları ve fatura-ödeme eşleştirme elle müdahale gerektirmez.
Ayrıca Cari & CRM modülü ticari ilişki boyutunu da kapsar: müşteri iletişim geçmişi, teklif takibi ve satış pipeline. Detaylar için Cari Hesap Takip Programı ve CRM Programı sayfalarını inceleyebilirsiniz.
Cari hesap, bir işletmenin belirli bir müşteri veya tedarikçi ile gerçekleştirdiği tüm mali işlemlerin — fatura, ödeme, tahsilat, iade — kayıt altına alındığı hesap kartıdır. Cari bakiye, karşı tarafın bize olan borcu ya da bizim ona olan borcumuzun anlık özetidir.
Muhasebe hesapları yasal defter kayıt düzenine göre kodlanır (120, 320 vb.) ve mali müşavir tarafından yönetilir. Cari hesap ise işletme sahibinin günlük ticari ilişkileri takip ettiği pratik kayıt sistemidir. Ön muhasebe programındaki cari, müşterinin bakiyesini ve geçmiş işlemlerini anlık gösterir; resmi kayıt değildir.
Cari bakiye = (müşteriye kesilen toplam fatura tutarı) − (müşteriden alınan toplam ödeme). Sonuç pozitifse müşteri bize borçludur (alacak); negatifse biz müşteriye borçluyuzdur. Tedarikçi cari'sinde ise yön tersine döner: borç kaydı biz ödeme yaptığımızda azalır.
Hayır. CRM (müşteri ilişkileri yönetimi), iletişim geçmişi, teklif takibi, satış süreçleri ve müşteri segmentasyonunu kapsar. Cari hesap takibi ise yalnızca finansal boyuta odaklanır: bakiye, borç, alacak. Opredo her ikisini birleştirir — müşteri kartında hem ticari iletişim hem de anlık cari durumu yan yana görürsünüz.
İyi bir cari hesap takip programı, fatura vade tarihlerine göre otomatik gecikme uyarısı üretir. Vadesi bugün, 7 gün içinde veya 30+ gün geçmiş alacakları filtreleyebilir, müşteriye ödeme hatırlatması gönderebilirsiniz. Bunu Excel'de takip etmek manuel formüller ve sürekli güncelleme gerektirir.
Opredo, KOBİ'ler için ön muhasebe, Cari & CRM, stok, servis, faturalama ve kasa süreçlerini tek bulut platformda birleştiren AI destekli iş yönetim platformudur.
14 gün ücretsiz, kredi kartı gerekmez. Müşteri ve tedarikçi carilerinizi anlık takip edin.